Finanse domowe - Planer

Dodatek do programu Finanse domowe umożliwiający zapisywanie planowanych wydatków i przychodów.
Czym różni się ten moduł od dostępnej w programie funkcjonalności "Zlecenia stałe"?
Zlecenia stałe wykonują się co określony przedział czasu tak jak np. opłata prąd. Planer zarządza płatnościami które nie powtarzają się cyklicznie a które planujemy gdzieś w przyszłości np. zakup nowej lodówki.
Moduł uruchamiany jest z zakładki Narzędzia -> Zaplanuj płatności. Dodatek jest bardzo prosty w obsłudze. Okno podzielone jest na trzy główne części, po lewej znajdują się narzędzia do filtrowania wyświetlanych planowanych płatności. W górnej części okna znajdują się przyciski do zarządzania planowanymi płatnościami a centralna część okna służy do wyświetlania danych.

Aby dodać planowany wydatek należy kliknąć na przycisk "Dodaj planowany wydatek" znajdujący się w górnej części okna.
Formularz umożliwiający dodanie nowej pozycji wymusza podanie przez użytkownika następujących danych:
• Nazwa – nazwa planowanego wydatku;
• Na co – na co pieniądze zostaną wydane. Użytkownik może wybrać z listy jedną z dostępnych pozycji, które z kolei odpowiadają opisom Kategorii wydatków. Jeżeli brak jest, wśród dostępnych pozycji, interesującej nas kategorii, należy najpierw dodać ją do tabeli Kategorie wydatków a dopiero później dodawać nowy wpis do planowanych płatności. Widoczność, na dostępnej w tym miejscu liście kategorii, zależy od ustawionej widoczności. Jeżeli kategoria ma widoczność wyłączoną nie będzie tu widoczna;
• Kwota – ilość pieniędzy jaka zostanie wydana;
• Planowana data – planowana data i godzina;
• Komentarz – opcjonalny komentarz jaki można dodać podczas dodawania nowej pozycji.

Aby dodać planowany przychód należy kliknąć na przycisk "Dodaj planowany przychód" znajdujący się w górnej części okna.
Formularz umożliwiający dodanie nowej pozycji wymusza podanie przez użytkownika następujących danych:
• Nazwa – nazwa planowanego przychodu;
• Tytuł przychodu – z jakiego tytułu otrzymano pieniądze. Użytkownik może wybrać z listy jedną z dostępnych pozycji, które z kolei odpowiadają opisom Kategorii przychodów. Jeżeli brak jest, wśród dostępnych pozycji, interesującej nas kategorii, należy najpierw dodać ją do tabeli Kategorie przychodów a dopiero później dodawać nowy wpis do planowanych płatności. Widoczność, na dostępnej w tym miejscu liście kategorii, zależy od ustawionej widoczności. Jeżeli kategoria ma widoczność wyłączoną nie będzie tu widoczna;
• Kwota – ilość pieniędzy jaka zostanie otrzymana;
• Planowana data – planowana data i godzina;
• Komentarz – opcjonalny komentarz jaki można dodać podczas dodawania nowej pozycji.

Po dodaniu, planowane płatności wyświetlane są jedna pod drugą w formie listy sortowanej rosnąco po planowanej dacie wykonania. Oznacza to, że im później zaplanowana jest dana płatność tym niżej będzie znajdować się na liście.
W lewej części okna, jak już wspomniano wyżej, znajdują się narzędzia umożliwiające filtrowanie planowanych płatności. Domyślnie wyświetlane są płatności obu typów (wydatków i przychodów), które nie zostały jeszcze wykonane.

Gdy planowana płatność została zrealizowana należy zmienić jej status na "wykonany". W tym celu, po wybraniu planowanej płatności, wystarczy kliknąć na przycisk "Zmień status na wykonany" umieszczony w górnej części okna. Wówczas w kolumnie wyświetlającej status wykonania planowanej płatności pojawi się ikona informująca o zmianie statusu.
Zmiana statusu pociąga za sobą też inne następstwa. o tym poniżej.

Po zapisaniu i zamknięciu okna zrealizowane planowane płatności (ze statusem "wykonany" ) dodawane są do tabel danych odpowiednio do wydatków lub przychodów, zależnie od ich typu.
Komunikowane jest to oknem "Wykonaj planowaną płatność". Kliknięcie w przycisk TAK potwierdzi dodanie planowanej płatności do odpowiedniej tabeli danych, kliknięcie w przycisk "Innym razem" pominie dodanie płatności tym razem. Pominięte wykonane płatności "przypomną się" po ponownym uruchomieniu okna do zarządzania planowanymi płatnościami (okno "Zaplanuj wydatki i przychody" )

Klikając "TAK" w oknie "Wykonaj planowaną płatność" otwiera się okno dodawania nowego wydatku lub przychody (zależnie od typu planowanej płatności). Okno to ma automatycznie wypełnione wszystkie pola zgodnie z tym co zostało ustawione podczas dodawania planowanej płatności.

Po zaakceptowaniu dodania nowego wydatku planowana płatność staje się nowym wpisem w tabeli wydatki (w tym przypadku wydatek, dla przychodów analogia jest taka sama). Podsumowując, zamiana z planowanej płatności na dokonaną transakcję jest bardzo prosta. Należy dodać planowaną płatność, gdy zostanie zrealizowana zmienić jej status na wykonany, potwierdzić wykonanie planowanej płatności i na koniec zatwierdzić dodanie nowego wydatku lub przychodu. Na koniec nasuwa się pytanie. Czemu służy moduł Zaplanuj wydatki skoro można je wpisać w części Wydatki z przyszłą datą? Odpowiedź jest prosta. Po co je dodawać, psuć statystyki, robić coś na wyrost? Co gdy np do wydatku z jakiegoś powodu nie dojdzie? Planer załatwia nam wszystkie te kwestie.

Aby wyświetlić planowane płatności podczas wyświetlania zestawień dokonanych wydatków lub uzyskanych przychodów należy załączyć opcję pokazywania planowanych Wydatków lub Przychodów na odpowiedniej zakładce. Gdzie umieszczona jest ta opcja pokazane jest na rysunku obok.
Po załączeniu pokazywania planowane płatności wyświetlane są w tabeli na samym końcu. Ich kolor informuje o tym, że dana płatność nie została jeszcze zrealizowana. Poza tym nie mają ustawionej oszczędności (kolumna Czym zapłacono lub Wpłacono na) a osoba ustawi się automatycznie tylko gdy w programie zdefiniowany jest jeden użytkownik.
Wyświetlenie planowanych płatności sprawia, że na bieżąco wiemy co zostało jeszcze do zrealizowania w tym lub przyszłych miesiącach i co ważniejsze planowane płatności nie wpływają na żadne statystyki i analizę. Służą tylko i wyłącznie jako informacja dla użytkownika.

Pokazywanie planowanych płatności można również załączyć w ustawieniach programu. W tym celu trzeba przejść do zakładki "Wyświetlanie danych" i wybrać jakie dodatkowe informacje mają być pokazywane.

Aby nie przegapić żadnej z planowanych płatności można, w ustawieniach programu, załączyć opcję automatycznego przypominania.
Gdy nadejdzie pora realizacji planowanej płatności użytkownik jest informowany o tym każdorazowo po uruchomieniu programu. W trakcie działania programu płatności nie są sprawdzane.
Płatności, będące do zrealizowania na dany miesiąc, zestawiane są w grupy. Najpierw wyświetlane są płatności na aktualny dzień, później płatności na aktualny miesiąc a następnie wszystkie inne zaległe płatności, które nie zostały wykonane.